Les entreprises et les particuliers ont-ils lieu de se méfier des escroqueries à l’investissement qui utilisent, de façon frauduleuse, le nom de la Banque mondiale ?
Oui, les particuliers et les entreprises qui entretiennent une relation commerciale ou qui reçoivent des fonds de la part d’une des entités constituant le Groupe de la Banque mondiale (BIRD/AID/SFI/AMGI/CIRDI) doivent prendre garde à ne pas être victimes des diverses formes d’escroqueries à l’investissement, connues sous le nom de fraudes par avance de frais. Certaines d’entre elles utilisent frauduleusement notre nom ou prétendent émaner de personnes affiliées au Groupe de la Banque mondiale.
Provenant souvent du Nigeria, ce type de fraude par avance de frais est parfois nommé « escroquerie à la nigériane » ou encore « fraude 419 », d’après la section du code pénal nigérian qui réprime ce type de délit. Certains fraudeurs sont également basés en Côte d’Ivoire et en Sierra Leone.
La police estime à plusieurs milliers le nombre de sollicitations de ce type envoyées chaque semaine par télécopie ou courriel à des particuliers et à des entreprises du monde entier. Seule une minorité d’entre elles utilise le nom de la Banque mondiale.
Sous quelles formes se présente ce type de fraude ?
Nous avons constaté une utilisation croissante d’imprimés et papiers à en-tête sophistiqués pour des courriers qui semblent légitimement provenir du Groupe de la Banque mondiale, ainsi que plusieurs cas d’escroqueries faisant référence à la Banque. Les fraudeurs se font parfois passer pour des commissaires aux comptes de la Banque mondiale ou pour des membres de la Délégation régionale de la Banque mondiale en Afrique de l’Ouest.
Récemment, divers courriers ont été envoyés par télécopie aux créanciers de plusieurs gouvernements d’Afrique occidentale, dans lesquels les fraudeurs prétendaient être mandatés par les gouvernements en question pour rembourser d’anciennes dettes. Un papier à en-tête donnant l’illusion de provenir de la Banque mondiale avait été utilisé.
D’une manière générale, les escrocs demandaient à leurs victimes potentielles de leur fournir des informations d'ordre personnel, comme leur signature ou leurs coordonnées bancaires, et de payer certaines avances de frais, souvent qualifiées de « frais de traitement de dossier ». En échange, ils leur promettaient des sommes d'argent qu'ils n'avaient, bien entendu, aucune intention de verser. Dans certains cas, le correspondant signait la lettre du nom d’une personne travaillant réellement pour la Banque mondiale afin d’en renforcer la crédibilité.
Voici un exemple de ce type d’escroquerie utilisant un papier à en-tête et une signature donnant l’impression de provenir officiellement de la Banque. Voir exemple (pdf).
Nous n’avons rien à voir avec ces agissements, et nous mettons en garde le public contre ce type de sollicitations prétendant émaner de personnes affiliées au Groupe de la Banque mondiale.
Que faire si l’on reçoit un fax, courriel ou tout autre message suspect comportant une demande de transfert de fonds ou de paiement faisant référence à la Banque mondiale ou à une entité quelconque du Groupe de la Banque mondiale ?
Si vous recevez ce qui vous semble être une demande d’argent inhabituelle impliquant le Groupe de la Banque mondiale, ou si vous avez des questions concernant l’implication éventuelle d’une quelconque entité de ce Groupe dans une transaction, directive ou demande spécifique, n’hésitez pas à contacter la Vice-présidence Déontologie institutionnelle (INT). Ce service enquête sur les cas de fraude et de corruption pour le compte du Groupe de la Banque mondiale. Pour le contacter, le personnel de la Banque comme le public peut :
Utiliser la permanence téléphonique que nous avons mise en place pour les appels des Etats-Unis (1-800-831-0463). De l'étranger, il convient de passer par l'opérateur international d'AT&T pour accéder à ce numéro. A noter : cette permanence téléphonique est assurée par un prestataire de service extérieur à la Banque, elle est accessible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, et propose au besoin des services de traduction en plusieurs langues. Les appels anonymes sont acceptés. Merci d’être aussi précis que possible, de fournir au minimum les renseignements de base (qui a fait quoi, quand et où), et d’indiquer la façon dont nous pouvons vous joindre dans l’éventualité où des informations complémentaires seraient requises par nos enquêteurs.
Pour les informations particulièrement sensibles, adresser un courrier à l'adresse suivante : PMB 3767 13950 Ballantyne Corporate Place Charlotte, NC, 28277 Etats-Unis
