¿Deberían las personas y las empresas ser cautelosas ante ciertas estafas de inversión que utilizan el nombre del Banco Mundial?
Sí, todas las personas y las empresas que hacen negocios o reciben financiamiento de las entidades que integran el Grupo del Banco Mundial (BIRF/AIF/IFC/OMGI/ICSID) deben tener cuidado a fin de evitar ser víctimas de estafas de inversión, conocidas como “honorarios anticipados”. Algunos de estos fraudes utilizan nuestro nombre o pretenden ser una institución afiliada a nuestro Grupo.
Muchas de ellas se originan en Nigeria y por eso se conocen como “estafas nigerianas” o cartas “419”, en alusión al número de la sección del código penal nigeriano que violan. Sin embargo, otras proceden de Côte d'Ivoire y Sierra Leona.
La policía calcula que se envían semanalmente miles de estas cartas por fax o por correo electrónico a diferentes personas y empresas de todo el mundo. En realidad, sólo una fracción muy pequeña emplea el nombre del Banco.
Hemos visto que cada vez son más frecuentes los membretes y los formularios sofisticados para enviar lo que pareciera ser correspondencia legítima del Grupo del Banco, así como varios ardides que hacen referencia al Banco. Además, algunos estafadores suelen presentarse como auditores de nuestra institución, o bien como integrantes de la Delegación Regional del Banco Mundial en África occidental.
Recientemente, los acreedores de los gobiernos de África occidental recibieron correspondencia por fax en la que los remitentes afirmaban estar facultados por dichos gobiernos para saldar deudas pasadas. En este caso se utilizó un papel con membrete del Banco muy similar al oficial.
Por lo general, estas cartas solicitaban a las posibles víctimas que proporcionaran información personal, como firmas o datos sobre sus cuentas bancarias, y que pagaran ciertos honorarios por adelantado, comúnmente denominados “comisiones de tramitación”. A cambio, la persona que solicitaba dichas comisiones prometía una cierta suma de dinero a su víctima que, por supuesto, no tenía ninguna intención de pagar. En algunos casos, estos estafadores firmaron las cartas con nombres verdaderos del personal del Banco Mundial a fin de darle más credibilidad.
Este intento de estafa fue realizado con membrete y firma del Banco, muy similares a los que se utilizan oficialmente. Véase el ejemplo.i (pdf)
Nuestra institución no tiene participación alguna en estas cartas fraudulentas y advierte al público que desconfíe de éstas y de otras solicitudes similares que dicen ser de una institución afiliada al Grupo del Banco Mundial.
¿Qué debe hacer si recibe faxes, correos electrónicos u otro tipo de correspondencia sospechosa solicitándole una transferencia de dinero o pagos en los que se hace referencia al Banco Mundial o a cualquier institución de este Grupo?
Si recibe una solicitud inusual de dinero en la que se menciona al Grupo del Banco Mundial o tiene dudas sobre la participación de una unidad del Grupo en una transacción, directriz o solicitud en particular, comuníquese con el Departamento de Integridad Institucional (INT, por sus siglas en inglés), que investiga cuestiones de fraude y corrupción para el Grupo del Banco Mundial. El personal del Banco y el público pueden ponerse en contacto con este departamento para solicitar su asistencia a través de diversas vías:
Contáctese con INT directamente en la sede central del Banco Mundial por:
Dentro de los Estados Unidos, utilice nuestra línea directa (1-800-831-0463). Si llama desde otro país, puede acceder a este número por medio de un operador internacional de AT&T. Tenga en cuenta que la línea directa es atendida por una empresa externa, está disponible 24 horas al día, siete días a la semana, y ofrece servicios de traducción en varios idiomas. Se aceptan llamadas anónimas. Se ruega ser lo más preciso posible e indicar como mínimo los detalles básicos: quién hizo qué, cuándo y dónde. Proporcione también su información de contacto por si los investigadores necesitan obtener más datos.
Puede enviar información confidencial por correo a:
PMB 3767 13950 Ballantyne Corporate Place Charlotte, NC, 28277 USA
