Resultados: La lucha contra el ‚Äúdinero sucio‚ÄĚ y los flujos monetarios il√≠citos

Disponible en: English
 
Fighting Dirty Money

La lucha contra el ‚Äúdinero sucio‚ÄĚ y los flujos monetarios il√≠citos¬†ayuda a los pa√≠ses a crear sistemas financieros transparentes y mecanismos s√≥lidos para la recuperaci√≥n de activos


Resumen

El Banco contribuye a combatir la corrupci√≥n y otros flujos de dinero il√≠cito mediante la Iniciativa para la Recuperaci√≥n de Activos Robados (StAR, por sus siglas en ingl√©s) y la Unidad de Integridad de los Mercados Financieros (FMI, por sus siglas en ingl√©s). Estas iniciativas promueven la probidad de los flujos financieros y ayudan a los pa√≠ses solicitantes a instalar mecanismos penales para rastrear lo obtenido mediante delitos graves. La instituci√≥n tambi√©n apoya las gestiones para seguir la pista a transacciones il√≠citas ‚ÄĒtanto a nivel nacional como internacional‚ÄĒ e impedirlas con el establecimiento de sistemas de informaci√≥n sobre el origen, el destino y los beneficiarios finales. En tanto, la Iniciativa StAR‚ÄĒuna alianza entre el Banco y la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (ONUDD) ‚ÄĒ ayuda a los pa√≠ses a recuperar fondos robados por funcionarios deshonestos. La corrupci√≥n desv√≠a recursos que servir√≠an para impulsar el crecimiento econ√≥mico y fortalecer servicios p√ļblicos y cada vez hay m√°s pruebas de que las actividades ilegales, como el crimen organizado y el tr√°fico de drogas, afectan gravemente la lucha contra la pobreza. Se calcula que cada a√Īo se sustraen ilegalmente entre US$20.000 millones y US$40.000 millones en los pa√≠ses en desarrollo, cifra que equivale a entre 20% y 40% de la asistencia internacional anual para el desarrollo. Desde el establecimiento de la Unidad FMI en 2001 y la Iniciativa StAR en 2007, ambas han ayudado a fortalecer las instituciones de inteligencia financiera, aprobar reformas y formar capacidades en m√°s de 52 pa√≠ses1.

Desafío

Hacer frente a los delitos financieros es una tarea ardua, entre otras razones porque es muy dif√≠cil reunir pruebas sobre los actos delictuales, en particular cuando son transfronterizos. Para detectar casos de lavado de dinero, se toman de referencia los flujos financieros y se les sigue el rastro para perseguir a los delincuentes y despojarlos de sus ganancias il√≠citas. La lucha contra el blanqueo de capitales permite tambi√©n enfocar la persecuci√≥n en quienes ayudan y colaboran con los criminales y facilita la cooperaci√≥n internacional en pos del objetivo de enjuiciar los delitos financieros. Estas iniciativas, impulsadas en un principio por el Grupo de los Siete (G-7) y concebidas por el Grupo de Acci√≥n Financiera Internacional (GAFI) como un programa para el mundo desarrollado, se han internacionalizado mucho en los √ļltimos a√Īos y, actualmente, la red GAFI abarca a m√°s de 170 pa√≠ses. En gran medida gracias al compromiso del Banco, las gestiones globales para combatir los delitos financieros ahora tambi√©n abordan los desaf√≠os que enfrentan las naciones en desarrollo. Las gestiones en este √°mbito hacen hincapi√© en la necesidad de adaptar las iniciativas al contexto, enfocarse en los riesgos espec√≠ficos de cada pa√≠s, destacar los problemas que plantean las econom√≠as que se basan en operaciones en efectivo, ayudar a los pa√≠ses donde la corrupci√≥n es la principal fuente de dinero sucio y velar porque la integridad y la inclusi√≥n financiera se aborden simult√°neamente.


Estrategia

El Programa de Lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo (AML/CFT, por sus siglas en ingl√©s) del Banco Mundial fue creado en 2001 en el marco del Programa de Evaluaci√≥n del Sector Financiero (FSAP, por sus siglas en ingl√©s). En este √ļltimo, al igual que en sus actualizaciones, el √ļnico componente de car√°cter obligatorio era el AML/CFT, lo que apunta a la importancia de la integridad como factor esencial para dar estabilidad y continuidad a cualquier sistema financiero.

El trabajo realizado por la Iniciativa StAR y la Unidad FMI se encuentra plenamente integrado a la agenda de buen gobierno y anticorrupci√≥n del Banco. En la √ļltima d√©cada, se ha acumulado un gran caudal de investigaciones y experiencias sobre las maneras en que los Estados responsables y transparentes pueden abrir oportunidades para los pobres, entregar mejores servicios y mejorar los resultados de desarrollo. A medida que los Gobiernos mejoran la gesti√≥n y enfrentan la corrupci√≥n, ellos est√°n buscando respaldo para dise√Īar y poner en marcha programas de reforma complejos, construir coaliciones de apoyo y supervisar su impacto. Tanto la Iniciativa StAR como la Unidad FMI apuntan a compartir conocimientos y aportar herramientas complementarias, focaliz√°ndoseen los flujos de dinero y la justicia penal.

Para lograr estos objetivos, ambas utilizan una combinaci√≥n de instrumentos que incluye trabajo de diagn√≥stico (fundamentalmente evaluaciones de AML/CFT), asistencia t√©cnica y dise√Īo de pol√≠ticas p√ļblicas. Tanto la formulaci√≥n como la difusi√≥n del conocimiento son fundamentales para promover la causa de la integridad financiera entre los pa√≠ses en desarrollo, al igual como los esfuerzos por mantenerse a la vanguardia en temas relacionados con la integridad. La asistencia t√©cnica sigue siendo el √°rea que genera m√°s impacto. La Iniciativa StAR y la Unidad FMI ayudan a los pa√≠ses clientes a generar marcos legales e institucionales eficaces adaptados a sus circunstancias y riesgos espec√≠ficos, adem√°s de crear las capacidades necesarias para el uso efectivo de estas herramientas.


Resultados

Los resultados de la Unidad FMI y la Iniciativa StAR difieren seg√ļn los mecanismos de entrega. El trabajo en materia de normativas y promoci√≥n se funda sobre todo en conocimientos y apunta a influir a organismos normativos internacionales (como GAFI) y centros financieros, entre otros. En tanto, la asesor√≠a y asistencia t√©cnica buscan ayudar a los pa√≠ses solicitantes en la creaci√≥n y puesta en marcha de sistemas eficaces de AML/CFT y recuperaci√≥n de activos. Hasta la fecha, se han establecido Unidades de Inteligencia Financiera (FIU, por sus siglas en ingl√©s) en m√°s de 20 pa√≠ses e implementado 131 reformas de AML/CFT en 61 naciones clientes. Algunos ejemplos de sus efectos son:


  • Entre 2005 y 2010, el trabajo t√©cnico del Banco en materia de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo ayud√≥ a preparar el camino para la aplicaci√≥n de 131 reformas orientadas a mejorar significativamente los sistemas en estas √°reas en 61 pa√≠ses solicitantes. Los niveles m√°s altos de reformas se lograron en el tema de las leyes sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, donde 48 Estados instauraron o modificaron sus marcos legales, lo que sirvi√≥ de base para promover otros cambios.De las reformas, 31 leyes o anteproyectos fueron aprobados por los respectivos Gobiernos y otros 17 fueron sometidos a estudio y aprobaci√≥n. La regi√≥n que realiz√≥ m√°s reformas fue √Āfrica, con 48 modificaciones, seguida de Asia oriental y el Pac√≠fico y Europa y Asia central, con 23 y 25, respectivamente.
  • Entre 2005 y 2011, se ayudaron a crear nuevas instituciones como las Unidades de Inteligencia Financiera en m√°s de 20 pa√≠ses2.
  • Entre 2004 y 2011, se realizaron 512 eventos de asistencia t√©cnica, por ejemplo, misiones de diagn√≥stico, talleres, revisiones te√≥ricas y otras actividades de intercambio de conocimientos in situ. Gracias a estos:
    1. Se capacitó a aproximadamente 2.800 funcionarios de más de 80 jurisdicciones sobre formas de realizar análisis de inteligencia financiera.
    2. Se entren√≥ a 700 examinadores de supervisores del sector financiero provenientes de m√°s de 20 pa√≠ses en supervisiones y dise√Īo de manuales de supervisi√≥n en terreno para mejorar la calidad y el impacto de sus fiscalizaciones.
    3. Se fortaleci√≥ la capacidad de m√°s de 100 analistas e investigadores financieros, fiscales, magistrados y jueces en el uso de herramientas de ‚Äúrastreo de dinero‚ÄĚ.
  • Entre 2005 y 2010, se ejecut√≥ el Programa de Mejoramiento de la Capacidad de An√°lisis Financiero para ayudar a los pa√≠ses miembros a aplicar y mejorar el proceso de formulaci√≥n, an√°lisis y utilizaci√≥n de inteligencia financiera para identificar los riesgos de un sistema financiero y detectar instancias de lavado de dinero y financiaci√≥n del terrorismo. Este se ha implementado en 12 naciones: Afganist√°n, Camer√ļn, Iraq, Kosovo, Rep√ļblica Democr√°tica Popular Lao, Malawi, M√©xico (donde se ejecut√≥ el programa piloto), Rep√ļblica de Moldova, Namibia, Nigeria, Rep√ļblica √Ārabe Siria y Swazilandia.
  • Se prest√≥ apoyo a las naciones que se integraron a redes internacionales de profesionales. M√°s de 103 Unidades de Inteligencia Financiera de pa√≠ses en desarrollo que recibieron asistencia pasaron a formar parte del Grupo Egmont, el cual re√ļne a estas para facilitar la cooperaci√≥n internacional en los asuntos de su competencia.
  • Se forjaron contactos directos entre profesionales del ramo, facilitando as√≠ la asistencia internacional en los casos de recuperaci√≥n de activos.

Contribución del Banco

La Iniciativa StAR y la Unidad FMI son ensencialmente entidades asesoras. En el pasado, algunas operaciones de préstamo incluyeron componentes relacionados con la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, ya sea en el marco de operaciones de políticas de desarrollo o de inversión. También hubo algunos ejemplos de préstamos de asistencia técnica que incluyeron este tipo de elementos. Más adelante, esas operaciones de financiamiento fueron dirigidas por las respectivas regiones y la Unidad de Integridad de los Mercados Financieros prestó la respectiva asistencia técnica.

Los servicios de asesoría recién descritos incluyen:

  • Asistencia t√©cnica. Mediante talleres, tutor√≠as, formaci√≥n pr√°ctica y servicios de asesor√≠a se apoya a los pa√≠ses en los siguientes √°mbitos: formulaci√≥n de leyes, regulaciones y marcos institucionales efectivos; evaluaci√≥n del posible riesgo de sufrir lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en sus econom√≠as y sistemas financieros; capacitaci√≥n de supervisores e investigadores del sector financiero, fiscales o jueces, y dise√Īo e implementaci√≥n de sistemas efectivos de detecci√≥n de activos para funcionarios p√ļblicos.
  • Dise√Īo de pol√≠ticas p√ļblicas. A trav√©s de la colaboraci√≥n e investigaci√≥n, la Unidad FMI contribuye al debate internacional desde una perspectiva √ļnica que combina sus esfuerzos en la lucha contra el lavado de dinero con aspectos de buen gobierno y anticorrupci√≥n, inclusi√≥n financiera, facilidad de hacer negocios, tributaci√≥n, recuperaci√≥n de activos robados, detecci√≥n de activos, delitos ambientales y otros problemas que inciden en el proceso de desarrollo, y
  • Evaluaciones de los sistemas de lucha contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo de los pa√≠ses para diagnosticar su eficacia y las √°reas que podr√≠an presentar riesgos, ya sea como an√°lisis individuales o como parte del Programa de Evaluaci√≥n del Sector Financiero (FSAP).

Como se mencion√≥ anteriormente, las acciones de la Iniciativa StAR evolucionaron desde un fuerte √©nfasis en el trabajo normativo y de promoci√≥n hacia el reequilibrio de la asistencia a los pa√≠ses clientes en asuntos de recuperaci√≥n de activos, privilegi√°ndosela formaci√≥n de capacidades pr√°cticas en la recuperaci√≥n de activos robados ocultos en el extranjero. El financiamiento asignado a estos servicios de asesor√≠a fluct√ļa entre US$5 millones y US$7 millones al a√Īo y provino de del Banco y fondos fiduciarios.

Asociados

B√°sicamente, tanto la Iniciativa StAR como la Unidad FMI est√°n obligadas a trabajar con otros asociados para lograr resultados. La primera es una alianza entre el Banco Mundial y la ONUDD, que vela porque todas las actividades est√©n amparadas por los objetivos de la Convenci√≥n de las Naciones Unidas contra la Corrupci√≥n (CNUCC) ‚Äďespec√≠ficamente el Cap√≠tulo V sobre recuperaci√≥n de activos. M√°s all√° de esta alianza de financiaci√≥n, la Iniciativa StAR compromete la participaci√≥n de otras entidades, entre ellas organizaciones internacionales (como PNUD, OCDE y GAFI), centros financieros (miembros del Grupo de los Veinte, Reino Unido, EE. UU. y Suiza), pa√≠ses afectados por actos de corrupci√≥n (que se benefician de la asistencia de la Iniciativa StAR) y la sociedad civil (como Transparencia Internacional y Global Witness).

Desde el comienzo del programa AML/CFT, la Unidad FMI también ha trabajado con una gama de asociados. Debido a las actividades de coordinación general del FSAP, el Fondo Monetario Internacional es un aliado decisivo tanto en términos de asistencia normativa como técnica. La Unidad está también muy comprometida con el GAFI y sus organismos regionales y ejecuta dos programas de tutoría junto con la ONUDD: uno en Asia central y otro en la región del Mekong. Otros asociados son lasNaciones Unidas (ONU), Organización de Cooperación y Desarrollo Económicos (OCDE), Organización para la Seguridad y la Cooperación en Europa, Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera y Secretaría del Commonwealth. Por otra parte, la Unidad FMI también trabaja con varios socios bilaterales, ya sea en el contexto de su apoyo y contribución al programa AML/CFT o bien mediante la prestación conjunta y coordinada de capacitación.


Próximos pasos

La Unidad FMI entrega herramientas a los pa√≠ses clientes y al personal del Banco Mundial para aumentar la transparencia e ir tras el ‚Äúdinero sucio‚ÄĚ y as√≠ fortalecer la solidez, la seguridad y la integridad de los sistemas financieros. Las herramientas de AML/CFT y detecci√≥n de activos entregan medios innovadores para combatir el delito y hacer frente a los problemas de buen gobierno y anticorrupci√≥n, inclusi√≥n financiera, facilidad de hacer negocios, recuperaci√≥n de activos robados y flujos financieros il√≠citos que afectan el desarrollo. La capacitaci√≥n y formaci√≥n de capacidades entregadas por la Unidad FMI apoyan las gestiones nacionales de fortalecimiento del programa de buen gobierno y anticorrupci√≥n. El Banco es el √ļnico proveedor multilateral que presta asistencia t√©cnica en temas de ‚Äúflujos il√≠citos‚ÄĚ de dinero que est√° orientada espec√≠ficamente hacia los pa√≠ses en desarrollo. Tambi√©n es la √ļnica instituci√≥n con las habilidades y conocimientos espec√≠ficos necesarios para cubrir la gama completa de asuntos en juego en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, incluidas leyes y regulaciones, y asimismo fortalecimiento institucional y formaci√≥n de capacidades en el √°mbito de la justicia penal. Se continuar√° entregando asesor√≠a y asistencia t√©cnica a los pa√≠ses clientes y al Banco Mundial.


Beneficiarios

En el caso de Namibia, el compromiso de la Unidad FMI comenz√≥ con una evaluaci√≥n del sistema de lucha contra el lavado de dinero en 2005. Sigui√≥ con solicitudes de asistencia t√©cnica de gran alcance por parte del pa√≠s que significaron apoyo en la redacci√≥n jur√≠dica de la ley de AML/CFT y de la aplicaci√≥n de las regulaciones, capacitaci√≥n de supervisores de sector financiero, asistencia en el establecimiento de la Unidad de Inteligencia Financiera y fortalecimiento de la capacidad entre las autoridades para la contrataci√≥n y formaci√≥n de funcionarios responsables del cumplimiento de las normas en la banca. Hubo tambi√©n asistencia t√©cnica relacionada con el mejoramiento de la coordinaci√≥n interna y la preparaci√≥n de una evaluaci√≥n nacional de riesgos en materia de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Adem√°s, gracias al fondo fiduciario constituido con las autoridades del pa√≠s durante varios a√Īos, la instituci√≥n particip√≥ activamente en una publicaci√≥n reciente de la Unidad que estudiaba el impacto de las ‚Äúganancias obtenidas por medios il√≠citos" (como los productos de delitos relacionados con la corrupci√≥n) en la econom√≠a y el sistema financiero en general. Las autoridades de Namibia usaron las conclusiones de la publicaci√≥n para despertar conciencia acerca de la magnitud de este problema y dar prioridad al uso de sus herramientas contra el lavado de dinero en los delitos de mayor notoriedad. Al mismo tiempo, la Unidad FMI aprovech√≥ los conocimientos especializados adquiridos por los expertos namibios incluy√©ndolos en sus actividades de capacitaci√≥n en √Āfrica occidental.

1Los pa√≠ses incluyen: Afganist√°n, Argelia, Argentina, Armenia, Bangladesh, Belar√ļs, Benin, Burkina Faso, Camboya, Camer√ļn, China, Colombia, Croacia, Fiji, Gab√≥n, Ghana, Guatemala, Guinea Bissau, Hait√≠, Honduras, India, Indonesia, C√īte d‚ÄôIvoire, Jordania, Kazajst√°n, Kenya, Rep√ļblica Kirguisa, Rep√ļblica Democr√°tica Popular Lao, Malawi, Malasia, Mal√≠, Mauritania, M√©xico, Rep√ļblica de Moldova, Mongolia, Marruecos, Mozambique, Namibia, Nigeria, Pakist√°n, Senegal, Sierra Leona, Sud√°n, Swazilandia, Rep√ļblica √Ārabe Siria, Tayikist√°n, Togo, T√ļnez, Turkmenist√°n, Uzbekist√°n, Viet Nam y Rep√ļblica del Yemen.

2Los pa√≠ses incluyen: Camer√ļn, China, Gab√≥n, Hait√≠, Kazajst√°n, Rep√ļblica Kirguisa, Mauritania, Namibia, N√≠ger, Nigeria, Rep√ļblica Centroafricana, Senegal, Sierra Leona, Tayikist√°n y Uzbekist√°n.

3 Armenia, Belar√ļs, India, Rep√ļblica Kirguisa, Malawi, Mongolia, Nigeria, Rep√ļblica √Ārabe Siria, Turkmenist√°n, Uzbekist√°n y Viet Nam.


Última actualización el: 2012-05-25