В рамках договоренности с правительством Российской Федерации, Группа Всемирного банка реализует Программу регионального и муниципального развития (Программа РМР). Суть новой Программы заключается в работе непосредственно с регионами и муниципалитетами РФ, а также другими заемщиками. Таким образом, они получают возможность самостоятельно стать клиентами Группы Всемирного банка. Программа РМР предполагает предоставление - на возмездной основе и без суверенных гарантий Правительства Российской Федерации - различных финансовых продуктов Группы Всемирного банка субъектам государственной власти регионального и местного (муниципального) уровня, а также отдельным хозяйствующим субъектам, находящимся в региональной или муниципальной собственности. Финансовая поддержка Группы Всемирного банка предоставляется в целях реализации проектов по структурной перестройке секторов экономики, реконструкции и развитию инженерной и социальной инфраструктуры, а также отдельных предприятий. Как правило, одновременно с финансовой поддержкой Группа Всемирного банка оказывает содействие по подготовке и сопровождению проектов, а также по их экономической и финансовой оценке. Кроме вопросов, связанных с разработкой и реализацией проекта, такое содействие может включать разработку рекомендаций по совершенствованию институциональной структуры отраслей экономики и отдельных предприятий, повышению эффективности их финансового и корпоративного управления и улучшению практики инвестиционного планирования.
ФИНАНСОВЫЕ ПРОДУКТЫ
В рамках Программы РМР Группа Всемирного банка предлагает:
Займы Участие в капитале Квазидолевое финансирование Гарантии по коммерческим займам от местных банков Частичные поручительства по облигационным займам Гарантии от некоммерческих рисков
Займы (кредиты) предоставляются как для финансирования инвестиционных программ и проектов - «проектное финансирование», так и на цели, так называемой, «бюджетной поддержки» для осуществления программ структурной и институциональной перестройки.
Участие в капитале представляет собой покупку обыкновенных или привилегированных акций акционированных государственных предприятий, чаще всего планирующих последующую приватизацию.
Квазидолевое финансирование представляет собой целый спектр финансовых инструментов, сочетающих в себе характеристики, как заемного финансирования, так и участия в капитале. Примером могут служить субординированные кредиты или конвертируемые долговые обязательства.
Частичные кредитные поручительства используются для улучшения кредитного качества долговых инструментов - облигаций и займов - и представляют собой безусловное и безотзывное обязательство по выплате части основной суммы задолженности и/или процентов кредиторам в пределах объема гарантии.
Гарантии по коммерческим займам от местных банков позволяют приблизить условия таких займов к условиям прямого кредитования от Группы Всемирного Банка. Принципалом гарантии может быть регион, муниципалитет, муниципальное предприятие или группа предприятий, а бенефициаром – коммерческий банк, предоставляющий заем.
Гарантии от некоммерческих рисков предусматривают покрытие некоммерческих рисков, таких как тарифных, регуляторных, политических, договорных и прочих, и предоставляются частным инвесторам и кредитным институтам, финансирующим инвестиционные проекты в рамках государственно-частного партнерства. Для получения гарантии от некоммерческих рисков необходима встречная гарантия субъекта Российской Федерации или муниципалитета.
УЧАСТНИКИ ПРОГРАММЫ РМР Участниками - получателями финансовой и технической поддержки по Программе РМР могут стать: Органы государственной власти субъектов Российской Федерации; Муниципалитеты; Государственные или муниципальные предприятия, в том числе унитарные; Другие хозяйствующие субъекты, контрольный пакет акций которых находится в государственной или муниципальной собственности.
КАКИЕ ПРОЕКТЫ МОГУТ БЫТЬ РЕАЛИЗОВАНЫ В РАМКАХ ПРОГРАММЫ РМР?
Финансовая поддержка Группы Всемирного банка может быть предоставлена для подготовки и реализации проектов реконструкции и развития социальной и инженерно-транспортной инфраструктуры, энергетики, городского хозяйства, защиты окружающей среды и т.д. Примеры программ и проектов, которые могут быть реализованы в рамках
Программы РМР: Реконструкция и развитие дорог, включая сельские, повышение безопасности дорожного движения; Модернизация ЖКХ, вывоз и переработка твердых бытовых отходов, водоснабжение и канализация, инженерная подготовка территорий; Реконструкция и модернизация социальной инфраструктуры; - Создание и совершенствование генерирующих мощностей и распределительных систем, развитие альтернативных источников энергии;
- Модернизация инфраструктуры портов.
УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ЗАЕМНЫХ СРЕДСТВ В РАМКАХ ПРОГРАММЫ РМР
Условия предоставления заемного финансирования по Программе РМР всегда являются предметом переговоров и подбираются таким образом, чтобы в наибольшей степени соответствовать запросам и ожиданиям заемщика.
При этом:
- Не требуются суверенные гарантии, т.е. гарантии со стороны Правительства Российской Федерации;
- Средства предоставляются как в российских рублях, так и в иностранной валюте;
- Размер финансирования, как правило, превышает 150 миллионов рублей
- Срок погашения займов - до 15 лет;
- Может быть предоставлен льготный период - отсрочка платежей по основной части займа - как правило, на 2-3 года, что соизмеримо с периодом реализации проекта;
- Ставки по займам - фиксированные или плавающие - находятся на уровне или ниже уровня ставок, сложившихся на региональном и местном рынках коммерческого кредитования.
СХЕМЫ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ В РАМКАХ ПРОГРАММЫ РМР Прямое кредитование субъекта Российской Федерации
Заемные средства предоставляются субъекту Российской Федерации и могут использоваться на финансирование программы капитальных вложений, предусмотренной региональным бюджетом.
Помимо содействия в подготовке проекта эксперты Группы Всемирного банка могут дать рекомендации по вопросам реформирования отдельной отрасли или сектора, предоставить помощь в разработке стратегии реформирования отрасли в целом или в решении отдельной отраслевой проблемы.
Прямое кредитование предприятий Заемные средства предоставляются непосредственно предприятию или группе предприятий.
Примером такого займа может служить кредит региональной теплоэнергетической компании, принадлежащей правительству субъекта Российской Федерации, на реконструкцию системы поставки и распределения тепловой энергии, в том числе на модернизацию котельных, замену труб, внедрение систем учета. Содействие Группы Всемирного банка в подобных проектах - как при разработке, так и в ходе их реализации - может предусматривать не только техническую (инженерную) и финансовую экспертизу проекта, но и рекомендации по вопросам совершенствования качества управления, мониторинга эффективности реализации, реформирования сферы и тарифной политики. Заемное финансирование позволяет повысить эффективность работы предприятий, за счет чего повышается их кредитоспособность. Если финансовые возможности предприятий недостаточны для получения займа, может возникнуть необходимость предоставления гарантий со стороны регионального правительства и/или муниципалитета. Гарантии Группы Всемирного банка по коммерческим займам от местных банков
Заемные средства предоставляются российским коммерческим банком непосредственно субъекту Российской Федерации, муниципалитету, предприятию или группе предприятий. Группа Всемирного банка полностью или частично гарантирует кредит, что позволяет получить условия по срокам, процентным
ставкам и т.д., близкие к условиям займов Группы Всемирного банка. В рамках этой схемы возможно финансирование ряда небольших проектов сходной направленности в составе региональной отраслевой инвестиционной программы. Ее разновидностью является целевой заем Группы Всемирного банка коммерческому банку для последующего кредитования региона, муниципалитета или предприятий.
ПРЕИМУЩЕСТВА УЧАСТИЯ В ПРОГРАММЕ РМР
Доступность
Программа РМР согласована с Правительством Российской Федерации. Для получения заемных средств по данной Программе участнику не требуется одобрения или гарантии со стороны Правительства Российской Федерации. Участник Программы имеет возможность самостоятельно выбрать отрасль или направление для осуществления проекта, а также вид финансового инструмента, и определить состав конечных получателей заемных средств.
Привлекательность условий
Длительные сроки заимствования, наличие льготного периода и конкурентоспособные процентные ставки по займам и другим финансовым продуктам. Объем и структура предоставляемой финансовой поддержки полностью отвечают потребностям заемщиков.
Разнообразие форм содействия
Предоставление заемных средств может сопровождаться помощью со стороны экспертов Группы Всемирного банка по техническим вопросам подготовки и реализации проекта. Кроме того, в целях наращивания потенциала российских партнеров, возможно их участие в различных программах обучения.
Системность преобразований
Финансирование Группы Всемирного банка всегда направлено на получение долгосрочного системного эффекта. При этом приоритет отдается проектам, требующим комплексного подхода, для решения которых нужны скоординированные действия на разных уровнях управления и, нередко, в различных отраслях и сферах экономики.
Доступ к лучшему мировому опыту
Мировой опыт в области инвестиций, накопленный в более чем в ста странах мира, позволяет Группе Всемирного банка успешно использовать в России лучшие мировые стандарты по реализации долгосрочных проектов.
«Эффект партнерства» с Группой Всемирного банка
Группа Всемирного банка имеет надежную репутацию в мире, поэтому ее приход в тот или иной регион страны воспринимается иностранными и местными инвесторами, как своего рода, «знак качества» инвестиционной привлекательности и гарантия реализации проектов.
ПРИМЕРЫ ПРОЕКТОВ Предоставление в 2007 г. займа Муниципалитету г. Петропавловск-Камчатский для реализации проекта в рамках муниципальной программы капитальных инвестиций (замена дорожного покрытия, модернизация некоторых объектов ЖКХ, обновление оборудования в учреждениях здравоохранения и образования);
Предоставление гарантии при размещении облигационного займа Республикой Чувашия в 2006 г.. Средства, полученные от выпуска ценных бумаг были израсходованы на финансирование республиканской целевой программы, в частности на развитие общественной инфраструктуры республики;
Займ Республике Чувашия на финансирование первого этапа республиканской программы капитальных инвестиций в дорожном секторе в 2007 г., в частности на строительство и восстановление дорог в сельских районах, что позволит сократить транспортные издержки, значительно повысить доступ сельского населения к другим населенным пунктам республики, расширить рынок сбыта сельхозпродукции и т.п;
Обсуждение с Брянской областью проекта предоставление заемных средств на реконструкцию комплекса очистных сооружений г. Брянска;
Скачать в PDF (1 Mb)
|
RSS