世界银行的贷款活动
世界银行贷款项目提供的商机
采购程序
招标
提供咨询服务的机会
获取信息的渠道
支付 世界银行的贷款活动 世界银行从什么时候开始支持中国的发展？这种援助的重要性如何？ 世界银行从1980年开展在中国的业务活动，1981年向中国提供第一笔贷款支持中国的大学发展。截止到2007年6月30日，世界银行对中国的贷款总承诺额累计约422亿美元，共支持了284个发展项目，目前执行中的项目有70个，贷款规模在世行位居前列。目前贷款项目主要集中在交通、城市发展、农村发展、能源、人类发展等领域。除资金援助外，世行与中国合作的另一个重要方面是非金融服务，即技术援助、政策咨询、研讨会和培训。 世界银行贷款为中国企业提供了何种商机？ 世行在各个领域为精心挑选和目标明确的项目提供贷款。这些项目一般都要求借款国在国际市场上采购货物、土建工程和咨询服务，从而为企业提供了大量潜在的商机。以2007财年为例，通过世行贷款项目授予中国企业的合同总数达347个，合同总金额达12.81亿美元，其中299个为世行中国贷款项目合同，总金额达10.82亿美元。 中国企业能够直接向世界银行申请项目贷款吗？ 不能。只有具备借款资格（人均国民收入在6055美元以下）的世行成员国政府才能申请贷款。世界银行在中国的业务主管部门是中华人民共和国财政部，财政部代表中国政府从世行贷款并提供还款担保。贷款项目申请由各省市自治区发展和改革委员会向国家发展和改革委员会提出，国家发改委会商财政部进行筛选，与世行协商共同确定世行贷款规划和贷款项目清单。每个世行贷款项目（无论金额多少或属于哪种类别）都须经过一个由若干阶段组成的项目周期，企业通过对项目周期的各个阶段进行跟踪，就可以找到潜在商机和开展市场营销活动。 世界银行如何识别贷款项目？ 世行在中国开展常规的经济和部门分析调研，这些调研都是与政府部门密切合作开展的，为世行制定适当的援助战略和贷款计划提供了依据。具体的项目是调研的产物，所有项目都必须在技术上和财务上无懈可击，能产生适当的回报率，并有助于中国的经济增长和发展。 向上 世界银行贷款项目提供的商机 世界银行给中国的贷款能产生多少商机？ 中国有100多个世行贷款项目在实施，每年新增贷款项目10－15个，新增贷款承诺额15－20亿美元。世行通常只资助每个项目的外汇支出部分，因此上述数字仅代表项目总投资额的30％－40％。世行支持的项目投资总额远远超过世行贷款额，每年约50－60亿美元左右。 世界银行贷款项目产生了何种商机？ 中国有70个世行贷款项目在实施，每年新增贷款项目10－15个，新增贷款承诺额10－15亿美元。世行通常只资助每个项目的外汇支出部分，因此上述数字仅代表项目总投资额的30％－40％。世行支持的项目投资总额远远超过世行贷款额，每年约30－40亿美元。。以下是几个典型的例子： 货物采购：车辆、机器、拖拉机、农用机械、化肥、运输设备、电机和电站、工业设施、硬件、通信系统、电信系统、通讯系统、信息系统、教科书、家具、零配件、原材料等。 土建工程采购：港口建设、公路、学校、医院、住宅、铁路、桥梁、灌溉工程、内河航运、供水设施、污水处理厂、水力和火力发电站等。 服务采购：设计和可行性研究、安装和施工监理、环境评估研究、管理活动监督和金融服务等。
对世界银行贷款提供的商机进行投标必须符合哪些资格标准？ 主要有两个资格标准：投标人的国籍和所供货物或服务的来源。合格的投标人必须属于一个世界银行成员国，所供货物的原产地也必须是世界银行成员国。 是否所有的商机都只适合大型跨国企业？是否有适合中小型企业的商机？ 多货物、土建和服务合同中标的其实都是中小企业。尽管有些特大金额的合同－比如综合型的大坝、大型发电厂或化工厂只适合于经验丰富的大企业承建，但多数货物和土建工程采购都适合于各种规模的企业竞标。此外，中标的大企业往往再把大的合同分包给小企业。土建工程通常会产生这些商机，特别是提供服务的机会。但供货商也同样有机会。例如，承建学校的承包商可能会把供应窗框的合同分包出去，负责装备工业厂房的供货商可能会把部分设备分包出去。 企业必须在世界银行登记注册才能参加项目投标吗？ 世行没有制造商、供货商或工程承包商的登记制度。不过，对于咨询服务，世行有一个咨询公司的电子名册，叫作“咨询公司数据库”（简称DACON）系统。DACON里的信息纯属描述性的，不加任何评价。内容由各企业通过填写一份DACON表格来提供。咨询专家并非必须列入这一名册才能从中国赢得合同，对咨询专家的选择也并非以DACON的信息作为唯一依据。 中国能够得到和其他国家同等份额的合同吗？中标的合同金额是否与中国在世行所占股份挂钩？ 合同的授予不是以此为依据的。与此相反，中国符合条件的企业都能获取同样的信息，都享有对合同投标的同等机会，都得到公平和公正的授标考虑。合同授予具有最低评标价的投标人，不考虑国籍或其他非经济的因素。 向上 采购程序 谁负责世界银行贷款项目的货物采购、土建工程承包商的选择和咨询专家的聘用？ 中国及其有关项目执行机构负责与世行贷款项目有关的所有采购工作。中国和世行根据每个项目的需要和要求谈判达成贷款协定，该协定具有约束性。项目执行机构负责项目的实施，该机构按照贷款协定的条款通常通过一家招标公司协助采购货物和设备，选择土建工程承包商和聘请咨询专家。 中国在采购世行贷款项目所需的货物和土建工程时必须遵循何种程序？ 国际竞争性招标（简称ICB）是世行贷款项目要求采用的主要的货物和土建工程采购方式。在一项采购在金额和性质上足以引起中国以外的合格的投标人的兴趣时采用国际竞争性招标方式，这种方式要求合格的潜在投标人提前得到通知，使他们享有平等的投标机会。
按照国际竞争性招标的规定，项目执行机构必须在招标文件里具体说明其要求，招标广告必须充分描述采购需求，给予那些有兴趣的投标人足够的时间准备和提交投标书。
开标必须在公开的会议上进行，所有愿意出席的投标人都可以出席，投标价格必须当场大声宣读并做记录，然后由借款人进行评标。合同必须授予符合履行合同义务的条件、按照招标文件的要求作出反应并具有最低评标价的投标人。授标纯粹是依据提交的投标书决定的。除澄清采购方的问题外，无须进行任何讨论或谈判。开标之后投标人不得再做修改。 除国际竞争性招标外还有其他的采购方式吗？ 有。如果采购金额很小，或者外国投标人没有兴趣，借款人就可以采用国内竞争性招标（简称LCB）方式。国内竞争性招标允许中国只在国内做广告，采用中文和人民币，但外国投标人也可以参加投标
如果某种货物只有知道的几个制造商，也可以采取有限国际招标（简称LIB）。在这种情况下不要求登广告，而是通知知道的供货商有一个采购机会，向其提供招标文件，邀请其投标。
询价采购适用于采购少量的有现货供应和标准规格的商品。在这种情况下，借款人向几个外国或本国的供货商询价，向报价最低的供货商购买货物。
当某种货物只有一个来源时，有时就有必要和适合于采取直接谈判采购的方式。同样，当某种货物必须立即采购，漫长的竞争性招标过程会造成经济损失时，可以采取直接谈判采购的方式。这种方式也适用于采购小型货物或续签合同。 在世界银行批准一笔贷款前是否会发生采购？ 有时预签合同发生在贷款获得批准之前。只要此类合同是按照世行采购指南授予的，就符合用贷款支付的条件。采购意向通告会说明中国已向世界银行申请贷款并准备利用贷款资金来支付合同。但是，这一通告并不使世行有义务批准该项目。假如贷款未获批准，采购人就必须寻找其他资金来源来支付已签的合同。 世界银行如何确保贷款资金专款专用？ 世行的章程规定贷款资金专款专用。世行的工作人员定期到项目所在地对项目的各个方面进行检查。只有在符合贷款协定中有关货物、工程和服务的条款时才能支付贷款资金。例如，按照建筑合同，只有在监理工程师证明工程完成的结果令人满意时才能累进付款。货物的付款必须在货物装上船或运送到指定地点时才能进行。 向上 招标 谁负责准备招标文件？ 中国通过项目执行机构在招标公司协助下准备招标文件。招标文件必须包括投标须知、评标标准、合同条款、对要采购的货物或工程的详细描述等内容。招标文件必须提供给所有要求得到并支付借款人费用（在有收费的情况下）的人。
为了帮助招标的准备工作，世行编写了招标文件范本，中国也在世行帮助下编写了部分招标文件范本。利用招标文件范本可以加快招标准备工作的速度。供货商和承包商也须熟悉这些文件范本以加速投标的准备工作。世行对所有大型国际竞争性招标采购的过程进行监督，确保按照采购指南进行。因此世行工作人员在招标文件发售前对招标文件进行审查，并审查借款人的评标结果和授标建议，在授予合同时对合同进行审查以确保与标书相符。
招标文件范本（中英文）可在中电技国际招标有限责任公司购买，联系人：综合财务部，地址：北京西城区六铺炕街5号，邮编：100011，电话：010－63415549或010－64015511－3510。 在招标前需要进行资格预审吗？ 对于土建工程和大型、复杂的工业设施的合同，往往要求对投标人进行资格预审；有时对于提供专业化设备的供货商也进行资格预审。资格预审的目的是保证招标邀请只发给那些有能力承包工程的厂商。国际竞争性招标的资格预审邀请须在国际范围刊登广告，国内竞争性招标须在国内范围刊登广告，使潜在投标人能够取得招标文件和投标。必须允许任何在预审过程中合格的投标人参加投标。 有兴趣的企业如何投标呢？ 当一家企业了解到采购即将发生时，须写信给采购方要求在招标文件开始发售时尽快得到。有兴趣的投标人须向采购方支付招标文件规定的费用。在企业收到招标文件时，须对其条款和要求进行认真研究以确定自己能否提交有竞争性的投标书。投标人须确保自己理解了招标文件中的商业和技术要求，并在准备投标书的过程中遵循了这些要求。对于招标的条款和条件不应做任何假设，任何问题或疑问应在准备投标书前向采购方澄清。如果一家企业决定投标，就必须完全按照招标文件中的投标须知进行，在规定的日期、时间和地点提交投标书。 中国的国有企业有资格对世行贷款项目投标吗？ 只要他们能证明（1）他们具有法律上和财务上的自主权；（2）他们是按照商业法经营的就可以。世行贷款项目的借款人或准借款人的附属机构不得对该项目下的货物和土建工程采购进行投标或提交建议书。 国际竞争性招标程序对于货物和工程是否一样？ 货物和工程的招标程序是相似的，尽管评标标准有所不同。例如，对于土建工程，可能会考虑价格和竣工时间。在采购货物时，除价格外可能还会考虑能力、维修、节能和售后服务等技术因素。 假如只有一个投标人，这个投标人会被授予合同吗？ 假如只提交了一份投标书，采购方应与购买了招标文件的其他厂商联系，了解他们为什么没有投标。也许是因为条款或要求限制过严或者不够明确，使得投标人感到参与投标风险太大。在这种情况下，招标活动应予取消，并对招标文件进行修改。然后采用修改过的招标文件重新启动招标程序。
然而，假如采购人确定招标文件并非限制过严，投标书里的报价是合理的，投标书对技术和商业要求都作出了反应，那么世行会同意将合同授予唯一的投标人。此外，假如收到了好几份标书，但只有一份符合要求而且报价合理，那么世行会同意将合同授予该投标人。 招标是否用中文进行？ 在国际竞争性招标和有限国际招标程序中不是。世行指南规定在这些程序中，招标过程必须采用一种在国际商业交易中惯用的语言进行，英语、法语或西班牙语均可。 投标可以采用何种货币？ 对于供货合同，厂商可以采用本国的货币或一种在国际贸易中广泛采用并在招标文件中规定的主要货币投标。他们也可以采用货物实际来源的国家的货币投标。
对于土建工程，由于工程是在中国修建，所以通常采用中国的人民币来投标。不过，在国际竞争性招标中，投标人可以要求报价中的一定比例采用另一种用于支付外汇投入费用的货币。投标书必须限定采用的汇率，该汇率成为契约性的，以保护投标人不受投标日之后发生的汇率波动的影响，从而使借款人而不是投标人承担汇率风险。
借款人在对投标书进行比较和评估时，必须把所有的报价都转换为一种统一的货币，转换时以权威来源，如中央银行在招标文件中规定之日提供的汇率为准。 评标是怎样进行的？ 评标完全是按照招标文件规定的标准进行的。在可行的情况下，招标文件规定了把投标书的每个方面以货币形式量化须采用的方法。或者，招标文件说明各条标准的相对重要性，并对每条标准给予加权。具有最低评标价的投标人并不一定是报价最低的投标人。招标文件规定的评标标准常常包括价格以外的因素，例如包括性能、零配件供应或维修服务方面的条款。此外，提供国内制造的货物的国内承包商和投标人有时会得到一定的国内优惠。招标文件必须明确说明所有的评标标准和比较程序。
不符合招标文件规定的商业和技术要求的投标书会被拒绝。投标人如发现招标文件规定的标准不清楚或属于专利范围，须在投标前提请采购人注意，在投标关闭日之后再对评标标准提出质疑就太晚了。 什么是国内优惠？国内优惠会对评标有什么影响？ 国内优惠有两种，一种是针对货物的，另一种是针对土建工程的，这两种优惠是独立操作的。在两种情况下，中国都必须对采用优惠条款提出申请，并在招标文件中加以说明。
中国有资格享受货物的国内优惠，该优惠条款对于提供国内制造的货物给予一定幅度的优惠，前提条件是货物的制造成本中含有价值至少相当于出厂价30％的人工、原材料和零部件，优惠的方法是把与之竞争的进口货物的到岸价格加上适用的关税或者加上15％（哪个低加哪个）。
土建工程的国内优惠仅限于目前年人均收入相当于或低于760美元的借款国，中国的国内承包商（在2000年）有资格享受这种优惠。对于国内承包商允许给予7.5％的优惠，前提条件是多数股份是国内所有。该比例在比较过程中加在外国承包商的报价上。 向上 提供咨询服务的机会 世界银行贷款项目为咨询专家提供了哪些商机？ 为咨询专家提供的商机是多方面的。例如，在项目准备的初期阶段，可能会要求咨询专家做可行性研究、环境评价、移民和社会评价、工程和项目设计、成本估算等。在实施阶段，准备招标文件、评标、建筑和安装监理等往往都需要咨询服务。在市场营销、分销、出口机会、部门总体计划和投资等方面也聘用咨询专家来进行调研工作。在准备后续项目的可研报告和提供培训方面咨询专家也有机会提供服务。 选择咨询专家采用什么程序？ 中国及其项目执行机构负责对咨询专家的选聘。世行成员国的咨询专家和咨询公司都有资格为世行贷款项目提供咨询服务。与国际竞争性招标的不同之处是，在选择咨询专家时考虑的主要因素是质量而不是价格，因此不要求进行竞争性投标或把合同授予具有最低评标价的投标人。
借款人首先编写任务大纲和预算，然后根据一份短名单邀请三到六家地域分布比较广泛、符合资格要求和经验丰富的公司提交建议书。借款人根据提交的建议书，挑选对于该项工作最合适的公司。世行工作人员对任务大纲、预算、公司短名单和最终选择进行审查和提出意见。 假如一家咨询公司签订合同为某个项目提供服务，它还能够投供货标吗？ 假如一家咨询公司接受为某个项目提供服务的任务，这家公司就不能再参与为同一个项目供货或承建工程的投标了，这是因为该公司预先了解的情况可能使其对其他投标人占有不公平的优势。不过，如果该公司接受一项任务为一个项目准备工程设计，并在一项后续任务中编写招标文件、评标和代表借款人监督合同的执行，世行并不反对。 假如一家咨询公司提供一名专家来为世界银行评估一个项目，该公司还能为同一个项目提供其他咨询服务或供货吗？ 不能。一旦专家个人参与了世行项目的评估，他（她）所在的公司就不能对该项目的供货或服务进行投标了。 世界银行在采购和咨询专家选择中起什么作用？ 世行工作人员负责监督采购和咨询专家选择的过程，审查所有有关文件。在多数情况下，借款人都能严格遵守世行的指南。如果他们违背了指南，世行保留不提供贷款的权力。如果双方同意的程序没有得到遵守，世行将不支付合同的付款，并有可能取消同等金额的贷款。 向上 获取信息的渠道 企业从哪里可以了解世界银行贷款产生的商机？ 企业了解世行贷款项目及其商机有几个信息渠道。世行提供一份供订阅的综合性资料，叫做《国际商机服务》（简称IBOS），内容包括定期邮寄的采购信息以及所有与采购、招标、项目准备和联合融资有关的世行出版物。
此外，联合国出版的《发展商业报》（双周刊）提供通过世行贷款所产生的商机的有关信息，该刊物还刊登地区性多边发展银行、联合国开发计划署以及其他发展机构的类似信息。
通过这些出版物提供的主要信息来源有： 《每月业务概览》（简称MOS）：介绍所有世行准备中的项目（从项目识别到执董会批准贷款），每月将近有1200个处于项目周期不同阶段的项目，并说明是否需要咨询服务。该刊物可单独订阅，也可与其他刊物一起订阅。 技术数据介绍（简称TDS）：每个经执董会批准的贷款项目一份，提供项目执行机构和（或）参与项目准备的咨询公司的名称和地址，说明采购货物、土建工程和服务时将采用的采购方式以及联合融资的金额和来源。 采购总公告（简称GPN）：适用于包含国际竞争性招标采购的项目，由借款人安排刊登，刊登时间通常是在项目评估阶段，是最早刊登的采购公告。采购总公告说明在项目实施时预计会做何种类别的采购。企业须通知借款人他们有兴趣为公告所列项目供货或承包。 具体采购通告（简称SPN）：对具体货物或工程投标的邀请，是采购总公告的后续。具体采购通告描述要采购的物品，提供购买招标文件的详细信息，说明提交投标书的最后期限及其他要求。具体采购通告刊登在全国性的报纸上，很多具体招标通告也刊登在《国际商机服务》（IBOS）和《发展商业报》上。 大额合同的授予合同通告：公布成功的投标人和合同金额。 中国也在《中国日报》和《中国招标》等有关刊物以及省报上刊登招标信息。
根据世行采购指南，借款国必须在联合国《发展商业报》》和全国性的报纸上刊登所有包含国际竞争性招标的项目的招标总公告，此外世行也鼓励借款国向世行成员国常驻借款国的代表（通常为商务官员或商务专员）提供广告的副本。大额或专项采购广告也会刊登在技贸杂志或发行面广的国际性报刊上。 世界银行贷款提供的所有商机都刊登在《国际商机服务》（IBOS）和《发展商业报》上吗？ 不。这些刊物按照常规只刊登采用国际竞争性招标的投资项目的有关信息。 假如一家企业对招标总通告作出反应和要求得到国际竞争性招标通告却没有收到，它应该怎么办？ 这家企业应该在了解到招标文件正在或已经发售时尽快致电借款人，立即提出申请。假如该企业在收到招标文件后没有足够的时间准备投标书，就应申请延缓招标关闭日期以争取时间准备投标书。假如借款人没有作出反应，或者不同意延期，该企业应立即通知世行。 向上 支付 谁负责对完成的工程或供应的货物向企业或个人付款？ 企业或个人与之签订供货或提供服务合同的采购方承担付款义务。 支付方式由谁决定？ 采购方和卖方签订的合同里应规定付款条款，该条款应符合正常的商业惯例。采购方或借款国对符合世行贷款标准的合同付款时有几种方式可供选择。
他们可以用自有资金直接支付或通过信用证支付，然后到世行报销。如果世行预付了资金到特别帐户上，他们就可以直接通过特别帐户付款，然后到世行报销。另一种方式是要求世行直接付款给供货商，在这种情况下，采购方必须提交一份提款申请，附上相应的辅助文件和代表借款国政府的授权官员的签字。最后，采购方或借款国还可以开信用证，并要求世行向一家商业银行签发特别承诺以提供财政担保，该商业银行将根据信用证议付。特别承诺适用于进口商品。
在要求世界银行直接付款时，供货商要等多长时间才能收到付款？
从世行收到申请书到实际付款平均需要10天左右。如果申请填写不正确，付款须知不完整，或者辅助文件不符合要求，付款就会拖延。世行必须收到签字的申请书原件才能付款。 付款采用何种货币？ 付款将采用合同中指定的货币。 供货商能在贷款关闭日之后支付吗？ 只要世行同意，在贷款关闭日之后可以进行有限的付款。提款仅限于在贷款关闭日之前提供、在关闭日到期的货物、工程或服务的付款。世行必须在贷款关闭日之后四个月内收到付款申请书。在特定情况下，世行可以推迟贷款协定中原定的贷款关闭日 假如一个供货商需要对某一笔到期的付款与世界银行联系，它需要提供哪些详细资料？ 供货商须说明贷款的编号（在世行批准贷款时给的编号）、申请书编号（在申请书转交给世行时借款人编的序号）、到期的金额和币种、递送申请书的日期和方式（假如知道的话）等，这些信息可以向采购方索取。供货商在进行查询前须为收到申请书和处理支付事务留出合理的时间。 向上
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