反映欺诈与腐败及其他骗局

• 世行副行长级部门机构廉洁局
• 欺诈与腐败

• 个人和企业是否应该警惕滥用世界银行名义的投资诈骗或其他骗局？

• 应该。个人和企业应注意避免成为投资骗局（一般称为预付款骗局）的受害者。其中，部分骗局滥用世行名义，或诈骗者谎称是世行集团下属机构。

  很多预付款诈骗手段源自尼日利亚，即众所周知的“尼日利亚骗局”或尼日利亚刑法专门针对此类骗局的章节中的“4－1－9”条款。另外一些骗局源自科特迪瓦和塞拉利昂。

  据警方测算，每周有数千个付款要求通过传真或电子邮件发送给全世界的个人和企业，但其中仅很小部分使用了世行名义。

  最近，南非出现了两个新的诈骗手段，它们涉及在世行（它不是一个商业银行）建立个人银行账户的邀请，以及歹徒给潜在受害者留下的电话留言，通知他们赢得了可以在世行兑现的钱。

• 此类诈骗以何种形式进行？

• 据我们了解，诈骗者目前越来越多地使用设计精美的表格和信笺来发送看上去合法的世行集团正式函件，一些诈骗者使用了世行名义。此外，诈骗者有时也谎称自己是世行审计人员或世行驻西非地区代表处的工作人员。

  最近，诈骗者通过传真将函件发送至西非各国政府的债权人，声称发件人经这些国家政府授权，要求债权人偿还以往债务。函件使用了看上去正式的世行信笺。

  诈骗函件往往要求潜在受害者提供签名或银行帐户信息等个人信息，并支付一定的预付款（一般为“手续费”）。作为回报，诈骗者向受害者承诺支付数笔根本不可能得到的款项。一些案件中，为了提高其可信度，诈骗者使用了签发函件的世行工作人员的真实姓名。

  现举例说明使用看上去正式的世行信笺和签名的诈骗案件。请参见实例(pdf).

  在南非，一个新骗局采取了手机留言的方式，说接收者赢得了将由世行支付的资金，并指示接收者拨打某一电话号码，以安排支付。该骗局是在潜在受害者到该国的世行办事处要求付款时被发现的。由于留在接收者手机中的电话号码是另一个国家的，因此很幸运没打通。

  此处，参阅这种个人银行交易骗局的实例（pdf格式）。世行及世行集团任何成员均与这些案件毫无关系，因此我们提请公众警惕谎称与世行集团有联系的此类案件或其他诈骗案件。

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• 如果您收到可疑通知，说您获得了将由世行支付的资金，或收到以世行或世行集团任一成员机构的名义要求您汇款或付款的可疑传真、电子邮件或其他函件，或收到在世行开设个人帐户的邀请，您应该怎么做？

• 如果您收到看上去不太正常且涉及世行集团任何成员的付款要求，或对世行集团的任何成员机构是否真正参与了一笔具体交易、发出蛊惑性文件、通知和指令或提出一个具体付款要求存有疑问，请与世行机构廉洁局联系，以核实其真实性。该局是世行集团调查欺诈和腐败案件的下属机构。为获得帮助，公众或世行工作人员可通过以下几种方式与该局取得联系：

  • 直接与世行总部机构廉洁局联系：
    
    电话: 202-458-7677
    传真: 202-522-7140
    电子信箱: investigations_hotline@worldbank.org
    
  • 如你在美国，请拨打热线电话1-800-831-0463。如您身处美国境外，可通过国际电话电报公司接线员拨打该热线。请注意：本热线由一家外部服务提供商维护，每天24小时、每周7天提供服务，可提供多种语言服务。热线可接受匿名电话。通话过程中，请尽量提供详细信息，至少要提供人物、事件、时间和地点等基本情况。请留下您的联系方式，以防调查人员需要您提供更多情况。
    
  • 可将特别敏感的信息或资料寄送至：
    
    PMB 3767
    13950 Ballantyne Corporate Place
    Charlotte, NC, 28277
    USA

  了解更多情况，请访问机构廉政局网站.

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• 欺诈性招聘广告和工作邀请：如果您收到一份关于世行集团招聘广告或工作邀请并要求您寄钱以获得参与招聘资格或确保得到工作的可疑通知，您应该怎么做？

• 全球范围内存涉及声称欺诈性招聘广告或工作邀请由世行集团发出或与世行集团有关的骗局，其目的是以不正当手段获取钱财或个人信息。
  
  招聘过程中，世行集团不收取任何费用。
  
  世行集团的正式招聘函件一定会通过电子邮箱发出，邮箱地址后缀为@worldbank.org或@ifc.org。
  
  如果您认为自己有可能成为欺诈性工作邀请的受害者，请将您收到的所有相关信息转发至abuse@worldbank.org。

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